para bancos - gestión de finanzas personales
Muestra a los clientes exactamente adónde va su dinero
Tapix permite a los bancos transformar los datos brutos de transacciones en categorías de gasto precisas y comerciantes reconocidos, la base sobre la que se construye cada función de finanzas personales.
¿Por qué la mayoría de las funciones de PFM tiene dificultades para ofrecer valor?
Un PFM defectuoso fracasa en la primera impresión. El NPS cae. Los clientes ven "Otros" o "Sin categorizar" en el 37% de sus transacciones y nunca regresan.
Una función de presupuesto basada en categorías defectuosas no puede funcionar. Sin embargo, el banco sigue pagando por el desarrollo, consumiendo recursos.
El MCC nunca fue diseñado para PFM. Construir hoy un PFM basado en códigos MCC de principios de los años 70 es un callejón sin salida.
De una categoría 'Otros' a la categoría correcta para cada pago
Tarjeta, A2A, QR o banca abierta: Tapix clasifica cada pago en la categoría correcta e identifica al comerciante detrás de él, para que nada quede varado en "Otros" o "Sin categorizar".
Convierte el PFM en una ventaja estratégica
Envía una transacción en bruto y recibe en tiempo real el comerciante correcto, el logotipo, la categoría, la ubicación y más, todo a partir de datos actualizados continuamente. Una sola llamada, todo listo para empezar a desarrollar.
Identifica comerciantes ocultos
Clasifica cada gasto
Mantén a los clientes conectados
Crea tus propias funciones
Reconoce la identidad del comerciante, incluso la oculta
Identificación individual a nivel de tienda para el nombre y logotipo del comerciante
Supera los MCC
Los códigos MCC clasifican erróneamente 1 de cada 3 transacciones. Categoriza cada transacción con un sistema de etiquetado de cuatro niveles
Simplifica el camino de los usuarios a los comerciantes
Proporciona a los usuarios acceso fluido a los comerciantes a través de la ubicación GPS de la compra, número de teléfono, URL o ID de Google Place
Las funciones son tan buenas como los datos
Los datos de transacciones consistentes y de alta calidad permiten construir experiencias de cliente claras y escalables en todos los mercados a escala de producción, respaldadas por:
¿Qué desbloquea la claridad?
Tapix ayuda a elevar la experiencia de transacción al mismo nivel de excelencia que los clientes esperan de los líderes digitales de Europa, como Revolut o bunq.
Depósitos que se quedan
Experiencias más enriquecedoras en la aplicación dan a los clientes menos motivos para trasladar su nómina a un competidor, por lo que los depósitos y el estatus de cuenta principal se quedan contigo.
Confianza que evita disputas
La identificación precisa del comerciante reduce la confusión, los contracargos y los costos de soporte a gran escala.
Experiencias que fidelizan
Los datos de transacciones consistentes y de alta calidad brindan a cada cliente la misma experiencia clara.
Una marca con un toque humano
La claridad genera conexión emocional. Cada transacción clara es un pequeño momento de confianza que se acumula con el tiempo.
Diseñado para equipos de Arquitectura Empresarial
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Tapix funciona como una capa de enriquecimiento de datos estructurados entregada a través de una integración segura de API. Revisa la lógica de detección, los atributos de datos, los patrones de integración y el enfoque de seguridad en la descripción general técnica.
Péter Vouszka
Director de Banca Digital en OTP Bank
Preguntas frecuentes sobre la categorización de transacciones
Preguntas frecuentes sobre cómo Tapix categoriza las transacciones para la gestión de finanzas personales, más allá de los códigos MCC.
Según el caso de uso, Tapix proporciona un nombre de comerciante claro, logotipo, categoría, ubicación de la tienda, sitio web, número de teléfono, ID de Google Places, información de la pasarela de pago, información sobre pagos recurrentes y estimaciones de carbono. Los bancos deciden qué puntos de datos mostrar a los clientes en función de su caso de uso.
El enriquecimiento de alta calidad requiere más que una amplia cobertura. Tapix evalúa la cobertura, la precisión y la riqueza de la información para garantizar que los clientes reciban detalles de transacciones correctos y significativos.
La calidad del enriquecimiento de transacciones depende de algo más que la cobertura. Las diferencias en el reconocimiento de comerciantes, la profundidad de categorización, la calidad del logotipo, la precisión de la ubicación y la resolución de la pasarela de pago pueden dar lugar a resultados diferentes para la misma transacción. Los proveedores también difieren en la cantidad de contexto que devuelven y en cómo manejan los casos inciertos, equilibrando la cobertura con la precisión.
Tapix utiliza una taxonomía multinivel con 25 categorías principales y más de 530 etiquetas. Esto proporciona mucha más granularidad que los códigos MCC por sí solos. Las transacciones pueden aplicarse a casos de uso como el comercio minorista, el B2B, los préstamos y las inversiones.
Tapix admite categorías y etiquetas personalizadas, además de su taxonomía estándar. Los bancos pueden adaptar la categorización a sus propios productos y requisitos comerciales.
Ve Tapix en acción
Un recorrido de 30 minutos con una demostración en vivo adaptada a tu modelo de negocio y datos de transacciones. Ve cómo Tapix convierte los registros de pago brutos en entradas reales utilizando datos de muestra que reflejan tus escenarios del mundo real.